CONSULENZA E PIANIFICAZIONE FINANZIARIA

NON E' SOLO DENARO

E' IL TUO FUTURO

Enrico Kalb - Consulente Finanziario

I miei clienti mi descrivono una persona affidabile, e hanno ragione. Impiego nel mio lavoro professionalità, serietà e passione per meritare un rapporto fiduciario di lungo  periodo. Ogni risparmiatore ha i propri obiettivi, le proprie esigenze, peculiarità, aspettative  e la mia professione mi porta a consigliarli  i molteplici servizi che il mercato offre, evidenziando quali  siano i maggiormente profittevoli, coniugandoli ognuno con i propri progetti di vita.   Essere un buon Consulente finanziario  e assicurativo non  vuol dire solo saper scegliere buoni investimenti, o solo vendere una polizza è molto di più. Implica dedizione al lavoro e  un’ampia sfera di  competenze  tecniche e relazionali.  Solo in  questo  modo posso guidare i miei clienti attraverso le tante scelte che, nel tempo, hanno garantito loro la corretta allocazione, protezione, ottimizzazione  di tutto  il  patrimonio, finanziario e non solo. La  figura  del  Consulente Finanziario sta cambiando e io, con costante formazione  multidisciplinare  e  un a pproccio  analitico e concreto sto cambiando con essa, offrendo al mio cliente una elevata  personalizzazione  del servizio e una qualità  impeccabile,  dotandomi  talvolta  del mio sapere, talvolta dei migliori  strumenti  tecnici  disponibili, talvolta  di team  di  professionisti  che la Compagnia con la quale collaboro mi mette a  disposizione.  Voglio essere, per coloro che  me  ne daranno   l’opportunità, il punto di riferimento per ogni esigenza finanziaria, assicurativa e previdenziale, dalla più semplice alla più complessa. Sono a tua disposizione per un colloquio conoscitivo negli ambienti accoglienti e confortevoli degli uffici di Genzano di Roma, oppure, se lo preferisci, comodamente a casa tua o nel tuo ufficio.

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale
  • 340

i Clienti soddisfatti

che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia

  • 176

le ore di formazioni annuali

nelle migliori aule d'Italia, per garantire un servizio impeccabile e sempre aggiornato

  • 990

le tazze di caffè

per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti

I servizi che posso mettere a tua disposizione

per ogni esigenza della persona, della famiglia e dell'impresa

Pianificazione finanziaria

Pianificare significa realizzare singoli portafogli in base alla visione dello scenario di riferimento e dei mercati finanziari, in modo coerente con le politiche di investimento e la strategia di gestione della linea cui appartengono. Successivamente si può, con aggiustamenti, variare assetto.
La gestione dell'investimento, infatti, è affidata al gestore, che farà le scelte migliori per aiutarti quanto più possibile a raggiungere l'obiettivo. Le scelte di investimento sono caratterizzate da un approccio di tipo “Lifecycle”, che riduce, all'avvicinarsi della scadenza definita, il livello di rischio del tuo                    investimento.               

Risparmio gestito

Se vuoi alternative per cogliere le nuove opportunità offerte da un mercato in costante evoluzione, posso offrirti le migliori soluzioni di risparmio gestito.

Ti proporrò le soluzioni adatte alle tue esigenze, studiate da Allianz, uno dei  migliori team al mondo in quanto a gestione di risparmi e patrimoni. Basta poco alla volta per costruire il proprio capitale con un piano di accumulo.

La soluzione ideale per pensare al proprio futuro, giorno dopo giorno, contando sulla protezione delle somme versate e puntando sulle opportunità offerte dai mercati finanziari. 

Soluzioni assicurative

Stipulare un'assicurazione permette di avere una vita serena e di arginare eventuali accidenti, imparando a progettare per tempo il proprio futuro. 

Per la tua azienda  una soluzione assicurativa completa e personalizzabile, capace di crescere ed evolvere insieme alle esigenze di protezione della tua attività.

Il mio ruolo è questo quello di consigliare al cliente le migliori soluzioni assicurative, affinché conduca il tenore di vita che desidera, qualunque cosa accada.

Consulenza previdenziale

Non esiste cosa peggiore che non essere in grado di mantenere il proprio tenore di vita, regredire non piace a nessuno. In anni di incertezza per il futuro come quelli che stiamo vivendo, diventa importante acquisire la capacità di ragionare a lungo termine e valutare soluzioni di previdenza integrativa.
Attivare un piano individuale di previdenza complementare oggi rappresenta più di una opportunità, sia per la varietà delle formule assicurative, sia per i vantaggi fiscali previsti dall'attuale normativa. Per affrontare con più serenità il tuo avvenire, un Piano Individuale Pensionistico di tipo assicurativo che ti consente di costruire un rendita integrativa da affiancare alla tua pensione futura.

1. Prima di agire bisogna ascoltare

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Sebbene io possa aver chiari in mente i miei  obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco  il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza  nascondermi nulla.  Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.

2. Trovo le migliori soluzioni

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

3. Monitorare, sorridere, crescere

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili  alle onde  del mare ma,  le stesse non impediscono alle barche di navigare e raggiungere porti sicuri . Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.

La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze  e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.  Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.
Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione  assicurativa e patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

Curriculum e formazione professionale

Ogni passo è stato mosso per arrivare fin qui

Nutrivo passione per la finanza già da lungo tempo prima di affrontare l’esame che mi avrebbe portato ad essere un promotore finanziario. Quando ho letto il nome "Enrico Kalb" inserito nell'albo professionale confesso di aver provato un’emozione davvero intensa. La stessa passione ed emozione che mi ha fornito la giusta motivazione per iniziare questo percorso lavorativo capace di regalarmi grandi soddisfazioni professionali e personali. Nel tempo ho cambiato diversi mandati con importanti Reti di Promozione Finanziaria, sempre con l’unico obiettivo di garantire al mio cliente il miglior servizio in assoluto.

Ma superare brillantemente un'esame non basta. Il mondo è in continua evoluzione, rapido, inesorabile. Fermarsi significherebbe non essere competitivo. Ecco perchè dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale.

Quando soffia il vento del cambiamento alcuni costruiscono muri, altri mulini a vento

Mao Tse Tung

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